AML-Richtlinie – FS Casino
\n\nFS Casino (betrieben unter der Domain casinofs.de durch Intelligent Innovations N.V.) ist verpflichtet, höchste Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) und Terrorismusfinanzierung (Combating the Financing of Terrorism, CFT) einzuhalten. Diese Richtlinie beschreibt die Maßnahmen, Verfahren und Verpflichtungen, die FS Casino im Rahmen seiner Lizenz der Curacao Gaming Control Board und der geltenden internationalen Gesetzgebung umsetzt. Die vorliegende AML-Richtlinie gilt ab dem Jahr 2026 und ersetzt alle vorherigen Versionen.
\n\n1. Zweck und Geltungsbereich
\n\nDas Ziel dieser Richtlinie ist es, sicherzustellen, dass FS Casino nicht für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Finanzaktivitäten missbraucht wird. Die Richtlinie gilt für alle Mitarbeiter, Führungskräfte, Partner sowie für alle registrierten Spieler und Nutzer der Plattform casinofs.de. FS Casino verpflichtet sich, alle eingehenden und ausgehenden Geldströme sorgfältig zu überwachen und bei Verdacht auf illegale Aktivitäten umgehend zu handeln.
\n\nDie Richtlinie basiert auf den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), den Bestimmungen der Curacao Gaming Control Board sowie den allgemein anerkannten internationalen Standards zur Geldwäscheprävention.
\n\n2. Definition von Geldwäsche
\n\nGeldwäsche bezeichnet den Prozess, durch den illegal erworbene Gelder in scheinbar legale Vermögenswerte umgewandelt werden. Dieser Prozess umfasst typischerweise drei Phasen:
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- Einspeisung (Placement): Einbringen von illegal erlangten Geldern in das Finanzsystem. \n
- Verschleierung (Layering): Verschleierung der Herkunft der Mittel durch komplexe Transaktionen. \n
- Integration (Integration): Rückführung der nunmehr „gesäuberten" Gelder in die legale Wirtschaft. \n
FS Casino ist sich bewusst, dass Online-Casinos aufgrund der Anonymität und der Vielfalt der Zahlungsmethoden ein potenzielles Ziel für Geldwäscheversuche darstellen können. Aus diesem Grund werden umfassende Kontrollmechanismen eingesetzt, um derartige Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern.
\n\n3. Know Your Customer (KYC) – Kundenidentifikation
\n\nFS Casino führt ein strenges Know Your Customer (KYC)-Verfahren durch, um die Identität aller Spieler zu verifizieren. Die Verifizierung ist obligatorisch und wird in folgenden Situationen durchgeführt:
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- Bei der Registrierung eines neuen Kontos. \n
- Vor der ersten Auszahlung. \n
- Wenn die kumulierten Einzahlungen oder Transaktionen bestimmte Schwellenwerte überschreiten. \n
- Bei Verdacht auf verdächtige Aktivitäten oder ungewöhnliche Transaktionsmuster. \n
- Bei Anfragen durch Behörden oder Regulierungsstellen. \n
Im Rahmen des KYC-Prozesses kann FS Casino folgende Dokumente und Informationen anfordern:
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- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (mit Foto). \n
- Adressnachweis: Aktuelle Kontoauszüge, Stromrechnungen oder offizielle Dokumente, die nicht älter als drei Monate sind. \n
- Zahlungsnachweis: Kopie der verwendeten Zahlungsmittel (z. B. Kreditkarte, E-Wallet-Screenshot). \n
- Herkunft der Mittel: Bei höheren Einzahlungsbeträgen können Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Gelder angefordert werden. \n
FS Casino behält sich das Recht vor, ein Konto zu sperren oder Auszahlungen zurückzuhalten, bis der KYC-Prozess vollständig abgeschlossen wurde. Alle eingereichten Dokumente werden sicher gespeichert und gemäß den geltenden Datenschutzbestimmungen behandelt.
\n\n4. Risikobasierter Ansatz
\n\nFS Casino verfolgt einen risikobasierten Ansatz bei der Bekämpfung von Geldwäsche. Das bedeutet, dass Spieler und Transaktionen anhand verschiedener Risikofaktoren bewertet und in Risikoklassen eingeteilt werden. Faktoren, die das Risikoprofil eines Spielers beeinflussen, umfassen unter anderem:
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- Geographische Herkunft (Länder mit hohem Geldwäscherisiko gemäß FATF-Listen). \n
- Häufigkeit und Höhe der Transaktionen. \n
- Ungewöhnliche Einzahlungs- und Auszahlungsmuster. \n
- Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden oder Konten. \n
- Politisch exponierte Personen (PEP-Status). \n
- Vorhandensein von Sanktionslisteneinträgen. \n
Spieler mit einem höheren Risikoprofil unterliegen einer erweiterten Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD). In diesen Fällen kann FS Casino zusätzliche Informationen und Nachweise anfordern.
\n\n5. Überwachung von Transaktionen
\n\nFS Casino überwacht kontinuierlich alle finanziellen Transaktionen auf seiner Plattform. Verdächtige Transaktionen werden identifiziert und einer genaueren Prüfung unterzogen. Als verdächtig gelten unter anderem:
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- Große Bareinzahlungen oder ungewöhnlich hohe Einzahlungsbeträge ohne nachvollziehbaren Hintergrund. \n
- Häufige Ein- und Auszahlungen kurz nacheinander ohne nennenswerte Spielaktivität. \n
- Nutzung mehrerer verschiedener Zahlungsmethoden innerhalb kurzer Zeit. \n
- Auszahlungsanfragen an Dritte oder an Konten, die nicht mit dem registrierten Spielerkonto übereinstimmen. \n
- Plötzliche Änderungen im Spielverhalten oder im Transaktionsmuster. \n
- Transaktionen aus oder in Länder, die auf internationalen Sanktionslisten stehen. \n
FS Casino setzt automatisierte Überwachungssysteme sowie manuelle Prüfungen durch geschultes Personal ein, um diese Aktivitäten zu erkennen. Bei begründetem Verdacht wird das betroffene Konto unverzüglich gesperrt und der Vorfall den zuständigen Behörden gemeldet.
\n\n6. Meldepflichten und Zusammenarbeit mit Behörden
\n\nFS Casino ist gesetzlich verpflichtet, bei Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung die zuständigen Behörden zu informieren. Im Rahmen dieser Verpflichtung:
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- Werden verdächtige Transaktionen und Aktivitäten umgehend den zuständigen Stellen gemeldet. \n
- Kooperiert FS Casino vollständig mit Strafverfolgungsbehörden, Regulierungsbehörden und anderen zuständigen Institutionen. \n
- Werden alle relevanten Informationen und Unterlagen auf Anfrage bereitgestellt. \n
- Werden Spieler, gegen die behördliche Ermittlungen laufen, nicht über laufende Untersuchungen informiert (Vertraulichkeitspflicht – „Tipping-off"-Verbot). \n
FS Casino benennt einen verantwortlichen AML-Beauftragten (MLRO – Money Laundering Reporting Officer), der für die Koordination aller AML-bezogenen Maßnahmen und Meldungen zuständig ist.
\n\n7. Politisch exponierte Personen (PEP)
\n\nFS Casino identifiziert und führt eine erweiterte Sorgfaltsprüfung für Politisch exponierte Personen (PEP) durch. Als PEP gelten Personen, die wichtige öffentliche Ämter bekleiden oder bekleidet haben, sowie deren unmittelbare Familienangehörige und enge Vertraute. Bei PEPs werden folgende zusätzliche Maßnahmen ergriffen:
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- Einholung von Informationen über die Herkunft des Vermögens und der eingesetzten Mittel. \n
- Einholung einer Genehmigung durch die Unternehmensführung vor der Aufnahme oder Fortsetzung der Geschäftsbeziehung. \n
- Verstärkte laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung. \n
8. Sanktionslisten-Prüfung
\n\nFS Casino überprüft alle Spieler und Transaktionen systematisch gegen internationale Sanktionslisten, darunter:
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- Sanktionslisten der Europäischen Union (EU). \n
- Sanktionslisten des Office of Foreign Assets Control (OFAC) der USA. \n
- Sanktionslisten der Vereinten Nationen (UN). \n
- Weitere relevante nationale und internationale Sanktionslisten. \n
Personen oder Einrichtungen, die auf Sanktionslisten geführt werden, haben keinen Zugang zur Plattform von FS Casino. Entsprechende Konten werden unverzüglich gesperrt und die Behörden benachrichtigt.
\n\n9. Akzeptierte Zahlungsmethoden und AML-Compliance
\n\nFS Casino akzeptiert eine Vielzahl von Zahlungsmethoden, darunter Kreditkarten (Visa, MasterCard, Maestro), E-Wallets (Skrill, Neteller, Jeton, Piastrix, MiFinity), Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Tether) sowie weitere Methoden wie Sofort, eZeeWallet und Binance. Im Rahmen der AML-Compliance gelten folgende Grundsätze:
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- Zahlungen werden ausschließlich über verifizierte Zahlungsmethoden akzeptiert, die auf den Namen des registrierten Spielers lauten. \n
- Zahlungen durch Dritte sind grundsätzlich nicht gestattet. \n
- Auszahlungen erfolgen ausschließlich über dieselbe Zahlungsmethode, die für die Einzahlung verwendet wurde (soweit technisch möglich). \n
- Kryptowährungstransaktionen werden einer besonderen Prüfung unterzogen, um sicherzustellen, dass die Herkunft der Mittel nachvollziehbar ist. \n
- Die monatliche Auszahlungsgrenze beträgt EUR 5.000. Transaktionen, die diesen Betrag überschreiten oder häufige Auszahlungsanfragen stellen, werden einer erweiterten Prüfung unterzogen. \n
10. Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter
\n\nFS Casino stellt sicher, dass alle relevanten Mitarbeiter regelmäßig in Bezug auf AML- und CFT-Maßnahmen geschult werden. Die Schulungen umfassen:
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- Grundlagen der Geldwäschegesetzgebung und der internen AML-Richtlinien. \n
- Erkennung verdächtiger Aktivitäten und Transaktionsmuster. \n
- Korrekte Meldeverfahren und Eskalationswege. \n
- Aktualisierungen bei Änderungen der gesetzlichen Anforderungen. \n
Die Schulungsdokumentation wird für den vom Gesetz vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt.
\n\n11. Aufbewahrung von Aufzeichnungen
\n\nFS Casino bewahrt alle relevanten Aufzeichnungen im Zusammenhang mit Kundenidentifikation, Transaktionen und Verdachtsmeldungen für einen Zeitraum von mindestens fünf (5) Jahren auf. Dies umfasst:
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- KYC-Dokumente und Verifizierungsunterlagen. \n
- Transaktionsaufzeichnungen (Datum, Betrag, Währung, Zahlungsmethode). \n
- Interne Berichte und Verdachtsmeldungen. \n
- Korrespondenz mit Behörden im Zusammenhang mit AML-Angelegenheiten. \n
Die Aufzeichnungen werden sicher und vertraulich gespeichert und sind nur autorisierten Personen zugänglich.
\n\n12. Verantwortung der Spieler
\n\nSpieler, die ein Konto bei FS Casino registrieren, bestätigen durch ihre Registrierung, dass:
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- Alle von ihnen verwendeten Gelder aus legalen Quellen stammen. \n
- Sie keine Aktivitäten durchführen, die gegen die AML-Richtlinien verstoßen. \n
- Sie alle angeforderten Informationen und Dokumente wahrheitsgemäß und vollständig einreichen. \n
- Sie die zuständigen Behörden und FS Casino über wesentliche Änderungen ihrer persönlichen oder finanziellen Situation informieren. \n
Spieler, die gegen diese Verpflichtungen verstoßen, riskieren die sofortige Sperrung ihres Kontos und die Meldung an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden.
\n\n13. Konsequenzen bei Verstößen
\n\nFS Casino reagiert auf Verstöße gegen diese AML-Richtlinie mit sofortigen und angemessenen Maßnahmen. Diese können umfassen:
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- Sofortige Sperrung des betroffenen Spielerkontos. \n
- Einfrieren von Guthaben bis zur Klärung des Sachverhalts. \n
- Meldung an die Curacao Gaming Control Board und andere zuständige Behörden. \n
- Übergabe aller relevanten Informationen an Strafverfolgungsbehörden. \n
- Dauerhafte Schließung des Kontos und Ausschluss von der Plattform. \n
14. Aktualisierung der AML-Richtlinie
\n\nFS Casino überprüft und aktualisiert diese AML-Richtlinie regelmäßig, mindestens jedoch einmal jährlich oder bei wesentlichen Änderungen der gesetzlichen Anforderungen oder der Geschäftstätigkeit. Die jeweils aktuelle Version der Richtlinie ist auf der Website casinofs.de abrufbar. Mit der fortgesetzten Nutzung der Plattform erklären sich Spieler mit den jeweils gültigen Bestimmungen einverstanden.
\n\n15. Kontakt
\n\nBei Fragen zur AML-Richtlinie oder bei Verdacht auf verdächtige Aktivitäten können Sie sich jederzeit an unser Support-Team wenden. Der Kundendienst von FS Casino ist 24/7 per Live-Chat erreichbar. Alternativ können Sie uns über die auf der Website casinofs.de angegebenen Kontaktdaten erreichen. Alle AML-bezogenen Meldungen werden vertraulich behandelt und umgehend bearbeitet.
\n\nDiese AML-Richtlinie wurde zuletzt im Jahr 2026 überarbeitet und tritt mit sofortiger Wirkung in Kraft. FS Casino – betrieben durch Intelligent Innovations N.V., lizenziert durch die Curacao Gaming Control Board.
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